Desde la familia empresaria hasta el family office multigeneracional
Lo acompañamos en todas las etapas del patrimonio familiar
Etapa 1. La familia empresaria emprendedora
ESCASEZ DE EFECTIVO Y DE TIEMPO
Uno o más miembros de la familia han creado una empresa. La mayor parte del patrimonio de la familia se mantiene ligado a la misma y hay pocos activos líquidos. Los fundadores pasan la mayor parte de su tiempo trabajando para la empresa familiar.
Etapa 2. La familia empresaria consolidada
MEJOR LIQUIDEZ, ESCASO TIEMPO Y ALTA CONCENTRACIÓN
Ha habido una o más transacciones que han creado liquidez a la familia. Esto suele asociarse a la venta de participación a terceros, sin embargo, la familia todavía posee una alta concentración en la empresa. Los fundadores continúan dedicando tiempo relevante a trabajar en la misma.
Etapa 3. La familia con activos diversificados
Etapa 4. Pre-transición del patrimonio
FUNDADOR PARCIAL O TOTALMENTE DESINVERTIDO
La familia ya no es mayoritaria, ni es la fuerza impulsora de la empresa. Los recursos de la familia tienden a distribuirse en diversos sectores o geografías. Para organizar sus recursos, la familia establece un plan de inversiones. Se plantea la posibilidad de conformar un family office.
FUNDADOR CON TIEMPO Y CON ACTIVOS DIVERSIFICADOS
El fundador disfruta del capital generado por su trabajo. El portafolio de inversión se profesionaliza y continúa su proceso de diversificación. La preservación patrimonial y el traslado adecuado de la misma a próximas generaciones, están en la mente del fundador, llevando eventualmente a la conformación de un family office.
Etapa 5. Post-transición del patrimonio
Etapa 6 - Familia multigeneracional
SEGUNDA GENERACIÓN: ¿PERMANECER JUNTOS?
La segunda generación ya posee el patrimonio. Se enfrentan a la decisión de seguir invirtiendo su patrimonio juntos preservando su family office, o tomar caminos separados.
UNA COMUNIDAD CRECIENTE Y DIVERSA
Si la familia continúa invirtiendo su capital en comunidad a largo plazo, se convierte en un family office multigeneracional. En cualquier momento, las diferentes ramas de la familia pueden optar por tomar caminos separados.